会社設立プラス 起業セミナー

独立起業するならキャッシュフローを予測せよ

公開日: : 最終更新日:2014/03/10 会社設立プラスの独立起業セミナー

会社設立プラス

会社設立プラスです。
キャッシュ(現金)はビジネスの命で、
現在・将来のキャッシュフローを把握することが独立起業の成功につながります。
ここではキャッシュフローを予測するポイントをご紹介します。

現実的であること

キャッシュフローを予測するためには「現実的であること」が大切です。
ここで重要なポイントは「予測が外れることを想定すること」です。
収入を予測しながら順調でないケースも同時に想定します。

例えば売上が来年にかけて倍増する計画の場合、広告費も倍増する計画を立てがちです。
しかし現実には売上高が伸びないこともあり得ますし、その場合利益が少なくなります。
予測が外れても会社が倒産の危機に陥らないように資金の計画をしましょう。

収入と費用の定義を理解する

現金が銀行口座に入る時が収入、そして出る時が支出です。
以下の2点を理解しましょう。

  • 請求書は収入ではない
  • 費用は支出ではない

例えば100万円の請求書を発行した場合。
入金が3ヶ月後なら3ヶ月間はその100万円のキャッシュを使えないのです。

また100万円で10台のノートパソコンを購入する場合。
それをクレジットカードで購入すればクレジットカードの締め日まで余裕を持つ事ができます。

全ての支出項目を把握・予測しておく

全ての支出項目を把握・予測しておきましょう。
費用が発生するかどうか分からない場合は予測の項目に記入します。
実際は費用が発生しなくても予測しておいたなら
それは良いキャッシュフローができたということです。

複数のシナリオを持つ

売上高を正確に予測することは困難です。
そこで売上高については

  • 最高の推測をしたパターン
  • 20%減収の場合のパターン
  • 20%増収の場合のパターン

の3つのシナリオをつくっておきましょう。
予め想定して破綻しないキャッシュフローを計画しましょう。

固定費と変動費を把握・予測する

様々な経費を「固定費と変動費に分類すること」は重要です。
それらの金額を把握するにはある程度の時間がかかります。

固定費の中でも、家賃・光熱費・通信費などは比較的簡単に予測できます。
もしそれらに季節変動がある場合はキャッシュフロー予測を変更しましょう。

売上と直接的に関係する費用は変動費と呼ばれます。
例えば受注があった場合のみ発生する費用や、突発的な作業でスタッフを増員したときの人件費など。
売上高を見てあらかじめ予測を修正していきましょう。

まず固定費と変動費に分類すること。
そして固定費を把握し、変動費を予測すること。
これがキャッシュフロー計画を立てる上で重要です。

季節性を把握する

「ビジネスの季節性を把握し、それに応じ財政計画を立てる」ことが大切です。

売上が多く見込める時期はキャッシュフローを予想しやすいものです。
逆に売上が少ない時期は販促を企画する必要があり、不確定要素が増え予測しにくくなります。

あなたのビジネスの季節性を把握し、キャッシュの大きな動きを捉えましょう。
そして収入が最も少ない時期に耐えられるように計画を立てます。
そうすればキャッシュフローで破綻せずに経営を続けることができます。

会社設立プラスでは無料相談を受け付けております。
もしご不明・ご不安な点がございましたら からお気軽にご連絡ください。
お客様がご安心していただけるまで、弊社スタッフが心を込めて対応させていただきます。

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